地方金融監管局（7+4）監管平臺解決方案

方案概述

按照系統化、集成化、開放性、共享性原則，充分運用大數據、云計算、人工智能等先進技術，實現對小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司等地方金融組織（簡稱“7+4”地方金融組織）的穿透式監管，以便及時掌握地方金融市場運行情況，增強監管部門對金融風險防控薄弱環節的統計監測能力，提升監管能力、監管效率，從而有效規范地方金融市場秩序，營造良好的金融生態環境，使地方金融防風險從源頭上得到切實加強和提高，使地方金融監管工作再上新臺階，在有效防范風險發生的前提下，促進地方經濟的發展。

業務流程

方案優勢

1、實現非現場監管與現場檢查并舉的綜合監管體系。對“7+4”類地方金融組織建立智能、實時的監管體系，實現“機構管理→機構數據采集→構建大數據中心→風險監測預警→現場檢查→統計分析→分類監管”的完整監管體系鏈條，形成從數據采集，到運營情況監測，再到風險預警處置的風險發現與應對的閉環體系。
2、實現基于內外部數據的風險監測體系。一方面通過對小額貸款、融資擔保、典當、融資租賃、商業保理、地方資產公司、地方各類交易所實現基于業務數據采集的風險監測體系，另一方面實現基于外部數據的大數據風險監測。系統需通過“定義采集指標→設計監管指標→構建風險模型→形成風險指數→對行業和各地方金融組織進行多維度風險監測”全鏈條風險監測工具，分別為“7+4”類金融企業構建風險防范模型，形成地方金融風險防范體系。
實現五大重點行業的統一業務系統平臺。為小額貸款、融資擔保、典當、融資租賃、商業保理行業提供統一的業務系統，一方面為行業內的各地方金融組織提供業務信息系統，幫助企業運用先進的技術提升管理能力和業務發展能力；另一方面通過業務系統收集準確實施的行業業務數據。